¿En qué semana faltará el dinero, y se puede ver con mes y medio de antelación?
La previsión a trece semanas, el umbral en la base de las barras, el punto más bajo que se abre hasta los documentos, el escenario «el principal deudor paga un mes más tarde», el botón «Fijar» y la pestaña Precisión.
Lo que usted gana
- La semana crítica, con mes y medio de antelación, no la víspera.
- Una previsión que se puede comprobar documento a documento.
- Un argumento listo para el banco: escenarios e historial de precisión.
Transcripción
La posición a tres meses es una cifra correcta y casi inútil. El dinero no se acaba a fin de trimestre, sino en una semana concreta: entre la nómina y un cliente que paga a noventa días.
La previsión toma los mismos tres términos que la pantalla del banco, el saldo, los cobros y los pagos, y los reparte en trece semanas.
La base de las barras es su umbral, no cero: el saldo bajo el cual la empresa está en apuros. En la demo, ciento ochenta mil dírhams. Por defecto, cero: el programa no inventa su colchón.
El punto más bajo cae en la semana seis: doscientos dieciséis mil, solo treinta y seis mil por encima del umbral. Hago clic en la semana y se abre hasta los documentos: la nómina, la seguridad social, una factura de cliente. Un argumento que no se puede comprobar no convence a nadie.
La pantalla muestra ella misma los límites de su precisión: el dinero en cuenta que ningún documento explica y las deudas que vencen después del horizonte.
Escenario: «el principal deudor paga un mes más tarde». El punto más bajo cae por debajo del umbral: aparecen una semana crítica y una necesidad de financiación. El escenario no modifica ningún dato: es una pregunta, no una afirmación.
El botón «Fijar» guarda una versión de la previsión. Y la pestaña Precisión compara las versiones pasadas con el saldo real y dice claramente si la previsión fue optimista. Una página para enseñar a su banco.
La semana crítica, con mes y medio de antelación, no la víspera.