В какую неделю не хватит денег — и можно ли увидеть это за полтора месяца?
Прогноз на тринадцать недель, ваш порог в основании столбцов, низшая точка, которая раскрывается до документов, сценарий «главный должник платит на месяц позже», кнопка «Зафиксировать» и вкладка «Точность».
Что вы получаете
- Неделя кассового разрыва — за полтора месяца, а не за день.
- Прогноз, который можно разобрать до каждой бумажки.
- Готовый аргумент для банка: сценарии и история точности.
Расшифровка
Позиция через три месяца — число верное и почти бесполезное. Деньги заканчиваются не в конце квартала, а в конкретную неделю — между зарплатой и клиентом, который платит через девяносто дней.
Прогноз берёт те же три слагаемых, что и банковский экран, — остаток, поступления и платежи — и раскладывает их по тринадцати неделям.
Основание столбиков — не ноль, а ваш порог: остаток, ниже которого компания считает себя в беде. В демо это сто восемьдесят тысяч дирхамов. По умолчанию порог — ноль: программа не выдумывает за вас размер подушки.
Самая низкая точка — шестая неделя: двести шестнадцать тысяч, всего на тридцать шесть тысяч выше порога. Кликаю по неделе — и она раскрывается до документов: зарплата, соцвзносы, фактура клиента. Если аргумент нельзя проверить, ему не верят.
Экран сам печатает границы своей точности: деньги на счёте, за которыми нет документа, и долги со сроком за горизонтом.
Сценарий «главный должник платит на месяц позже» — и минимум уходит под порог: появляются неделя разрыва и потребность в финансировании. Сценарий ничего не меняет в данных: это вопрос, а не утверждение.
Кнопка «Зафиксировать» сохраняет версию прогноза. А вкладка «Точность» сравнивает прошлые версии с тем, что реально оказалось на счёте, и прямо пишет, был ли прогноз оптимистичен. Эту страницу можно показать банку.
Неделя кассового разрыва — за полтора месяца, а не за день.