Comment rapprocher le relevé de la banque en minutes, et non en heures ?
Import du relevé en CSV ou Excel, doublons marqués, rapprochement automatique de l’évident, vraie écriture au journal des règlements, position à 91 jours et le chiffre « Non rapproché ».
Ce que vous y gagnez
- Le rapprochement bancaire en quelques minutes au lieu d’heures en fin de mois.
- Une position à 91 jours où rien n’est compté deux fois.
- Une limite de précision visible : ce qui n’est pas encore expliqué.
Transcription
Ici, le système cesse de vous croire sur parole et commence à vérifier auprès de la banque.
Le relevé de votre banque en ligne s'importe tel quel, en CSV ou en Excel, et les colonnes sont reconnues automatiquement. Le sens de l'opération se lit sous trois formes : débit et crédit, montant signé, ou indicateur D ou C. Et si l'indicateur D ou C d'une ligne est vide, la ligne est refusée : mieux vaut un refus honnête qu'un signe moins inversé en silence.
Réimporter le même fichier ne casse rien : les lignes déjà connues sont marquées comme doublons. Mais deux vrais pleins identiques le même jour restent deux.
Le système rapproche seul l'évident : virement client, montant exact, numéro de facture dans le libellé. Des règles classent les dépenses récurrentes. Pour le reste, le système propose seulement : c'est une personne qui relie l'argent au document.
Rapprocher une facture, ce n'est pas cocher « payée » : c'est une vraie écriture dans le journal des règlements. L'échéance attendue est soldée par le paiement réel, et la position à quatre-vingt-onze jours ne compte plus cet argent deux fois.
Le cinquième chiffre est « Non rapproché » : l'argent en compte qu'aucun document n'explique encore. Saisissez le solde imprimé par la banque, et l'écart se voit tout de suite. C'est la limite honnête de la précision de votre prévision.
Le rapprochement du relevé : des minutes au lieu d'heures en fin de mois.