Quelle semaine l’argent manquera-t-il, et peut-on le voir un mois et demi avant ?
La prévision sur treize semaines, le seuil à la base des barres, le point bas qui s’ouvre jusqu’aux pièces, le scénario « le débiteur paie un mois plus tard », le bouton « Figer » et l’onglet Précision.
Ce que vous y gagnez
- Le point de rupture, un mois et demi à l’avance, pas la veille.
- Une prévision qu’on peut vérifier pièce par pièce.
- Un argument prêt pour la banque : scénarios et historique de précision.
Transcription
La position à trois mois : un chiffre juste, et presque inutile. L'argent ne manque pas en fin de trimestre, mais une semaine précise : entre la paie et un client payant à quatre-vingt-dix jours.
La prévision reprend les trois mêmes termes que l'écran Banque, le solde, les encaissements et les décaissements, et les répartit sur treize semaines.
La base des barres, c'est votre seuil, pas zéro : le solde sous lequel l'entreprise se dit en difficulté. Dans la démo, cent quatre-vingt mille dirhams. Par défaut, zéro : le programme n'invente pas votre matelas.
Le point bas tombe en semaine six : deux cent seize mille, seulement trente-six mille au-dessus du seuil. Je clique sur la semaine, et elle s'ouvre jusqu'aux pièces : la paie, la CNSS, une facture client. Un argument qu'on ne peut pas vérifier ne convainc personne.
L'écran affiche lui-même les limites de sa précision : l'argent en compte qu'aucun document n'explique, et les dettes dont l'échéance tombe après l'horizon.
Scénario « le principal débiteur paie un mois plus tard » : le point bas passe sous le seuil, et apparaissent un point de rupture et un besoin de financement. Le scénario ne modifie aucune donnée : c'est une question, pas une affirmation.
Le bouton « Figer » enregistre une version de la prévision. Et l'onglet Précision compare les versions passées au solde réel, et dit franchement si la prévision était optimiste. Une page à montrer à votre banque.
Le point de rupture de trésorerie, un mois et demi à l'avance, pas la veille.