Que payons-nous lundi, et comment le préparer en quelques minutes ?
L’écran « Ordres de paiement » : quatre chiffres, la file des factures et engagements, l’ordre en brouillon, l’export vers la banque en ligne, « Sans trace en banque » et la double validation.
Ce que vous y gagnez
- Les virements du lundi en quelques minutes, sans ressaisir un RIB.
- Une facture n’entre jamais deux fois dans les ordres.
- Votre banque reste la vôtre : aucun accès à votre compte.
Transcription
La prévision a montré quelle semaine sera tendue. L'écran « Ordres de paiement » répond à la suite : que payons-nous lundi ?
En haut, quatre chiffres : le montant à payer jusqu'à la date choisie, ce qui est déjà dans un ordre, ce qui est bloqué, et le nombre d'ordres exportés que la banque n'a pas confirmés.
En dessous, la file : factures fournisseurs et engagements récurrents — leasing, loyer, assurance. Vous cochez des lignes, et le bouton affiche d'avance leur nombre et leur montant.
Cela donne un ordre en brouillon. On le valide, puis vous exportez le fichier et le chargez dans votre banque en ligne. Le produit n'envoie aucun virement et n'a pas accès à votre compte.
Tant que le relevé ne l'a pas confirmé, l'ordre reste « Sans trace en banque ». Avant, on l'apprenait souvent par le fournisseur.
« Déjà dans un ordre » n'est pas une case, c'est une soustraction : le restant dû moins ce qui est réservé. Une facture n'entre donc jamais deux fois dans les ordres.
Une ligne sans RIB ne se coche pas, et son montant va dans « Bloqué » : la banque l'aurait rejetée de toute façon.
Chaque banque attend son propre CSV : le modèle intégré convient aux grands réseaux, et un éditeur de modèles couvre les autres formats. Avec « Double validation », une personne prépare l'ordre et une autre le valide.
Les virements du lundi en quelques minutes, et votre banque reste la vôtre.